大禹小说

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洛非道：“我之前使用的外资银行在这附近没有网点，办理跨境业务很不方便，你们银行就在我的律所楼下，一两分钟即可抵达，我可否在这里开个公司账户？”

叶知理想了想，回答：“我可以为您推荐一位资深客户经理，您将公司注册信息和税号等材料交给他，通过审核后即可开户。您可以先和客户经理见一面，二位直接来谈比较好。”

洛非微微一笑，躬身道：“那就麻烦叶先生了。”

叶知理道：“不麻烦。”伸手去口袋掏名片夹，翻找訾衍的名片。

洛非盯着叶知理胸前的工牌看了几秒，若有所思地：“反洗钱专员，银行还有这个职位？”

叶知理点点头：“有的，跨国银行基本都有，不过我们一般不直接面对客户。”

“哦？”洛非眯起眼，颇有兴趣地，“叶先生是专门侦查洗钱行为的吗，洗钱还可以通过银行来进行？”

叶知理边翻看名片夹边道：“洗钱活动往往涉及一系复杂交易，几乎可以通过任何媒介、金融机构或企业来完成，银行当然也是其中的一环。”抽出一张名片递过去。

洛非伸手接过，谦虚道：“受教了。”

送走洛律师，叶知理再次回到办公桌前，打开锁定的电脑。

近年来电子资金转账的验证流程已经强化了不少，很多交易监控软件建立了复杂的算法来进行检测，发现利用电子转账系统进行可疑交易时会自动触发警报，但任何系统都无法保证万无一失，因此人工审查流程仍旧重要。

叶知理抿着下唇，身体微微前倾，屏幕上一笔款项显然吸引了他的注意。该账户代表外国客户接受了一大笔转入资金，但是业务理由并不充分，资金活动缺乏合理的解释。

他食指微动点击鼠标，调取出该账户过去三个月的资金往来记录，一条一条仔细比对。逐一检查后，并没有发现与之相似的历史交易，收支与客户从事的业务亦没有明显关联。

叶知理摸摸下巴，略微蹙起眉。

的确有些反常，但也没有什么确定性的证据表明来源非法，姑且先将这笔转账拦截下来，稍后再作深入的分析。

“知理，马上就要开会了”，訾衍的声音从身后传来，“再不去会议室可要迟到哦。”

“啊？”叶知理正对着电脑看得入神，匆忙扫一眼桌上的台历，果然下午有一个关于新产品的沟通说明会。他匆匆忙忙立起身，随手抓过笔记本，快步朝訾衍的方向走去。

一同进入会议室，里面已经坐了不少人，客户经理、法务、财务、合同部的人几乎都在。二人在前排落了座，头顶灯光渐暗，前方投影亮起。

产品经理拿着话筒上台，环视一圈会场，对下个月即将推出的一款儿童账户做出细致的介绍，各种数据在他身后逐一展示：“这款产品旨在覆盖更大的客户群，提供更丰富、更多样的金融工具，为存在儿童金融需求的客户或家庭提供可能性。这款产品在欧洲大部分国家已经上线多年，客户反响非常好，但引入国内尚属首次。为了适应国内的新环境，产品部门对细节做出一些微调，以求贴近本土化需求。”

訾衍边听边频频点头，小声道：“有竞争力，预期利润看起来也不错。”

叶知理打开笔记本，手握钢笔，不置可否。